Опишите движение актива пользователя
Прежде чем называть кувейтский продукт «блокчейном», составьте схему приобретения, хранения, передачи, ценообразования и погашения для реального пользователя. Кто контролирует ключи, заключает договор с пользователем, получает деньги и решает, можно ли остановить перевод? Техническая схема и юридическое обязательство могут описывать разные вещи. Смоделируйте неудачную транзакцию, отмененный платеж и кошелек, недоступный владельцу. Для каждого сценария назовите лицо, которое держит средства или ключи, доступный канал поддержки и документ, на котором основано требование пользователя.
Сверьте заявления с интерфейсом
Сравните белую книгу, страницу продаж, экран, версию смарт-контракта и клиентские условия. Если сказано, что актив можно погасить, укажите, кем, за что и на каких условиях. Не подменяйте словами вроде «децентрализованный» или «гарантированный» доказательства фактического механизма. Проверяйте скриншоты и релизную сборку, а не только проект условий. Зафиксируйте контроль доступа к обновлениям, любую административную паузу, источники ценообразования и внешние зависимости. Клиенты должны понимать, отражает ли токен подлежащее исполнению право, кто за ним стоит и что происходит, если технология недоступна.
Разделяйте каждую услугу и территорию
Хранение, платежи, торговля, кредитование и выпуск токенов могут порождать разные вопросы. Поручите проверить действующие кувейтские требования для точных функций и аудитории до запуска. Зарубежный поставщик или прежнее заключение по другой модели не легализуют новый продукт. Составьте таблицу проверки по функциям: юридическое лицо, деятельность, группа клиентов, куда перемещаются актив и данные, и соответствующие контрагенты. Попросите квалифицированных местных юристов оценить действующие ограничения и требуемые шаги применительно именно к этому продукту до его предложения.
Спланируйте операционный сбой и изменение
Ведите журналы транзакций и версии ПО. Проверьте потерю учетных данных, отказ поставщика и оспариваемый перевод: кто помогает клиенту и кто уполномочен действовать? Новые функции токена или трансграничный доступ могут изменить прежнюю оценку. Пересматривайте маркетинг, код и договоры вместе при каждом существенном релизе. Назначьте ответственных за эскалацию по хранению, сохранение доказательств, коммуникацию об инцидентах и одобрение нового релиза. Отрепетируйте компрометацию ключа и недоступность поставщика. Храните результат проверки вместе с версией кода и пересмотренными клиентскими условиями, чтобы будущие проверяющие видели, что фактически было одобрено.
Перед запуском
- Проследите деньги, токен, данные и контроль на каждом шаге клиента.
- Сравните маркетинговые обещания с поведением экрана, договорами и развернутым кодом.
- Проверьте каждую услугу и территорию на соответствие действующим местным требованиям.
- Протестируйте порядок эскалации при сбое, оспариваемом переводе и потере ключа.
- Перед предложением любых услуг с виртуальными активами в Кувейте проверьте ограничения Управления рынков капитала (циркуляр CMA № 10 от 2023 года).
См. нашу практику юридического консультирования по блокчейну и практику защиты данных по связанным вопросам.