Банковское и финансовое право
Сопоставьте все условия финансирования, ковенанты, одобрения и обеспечение до принятия кредитного пакета.
Прочтите весь пакет финансирования
Сопоставьте кредитный договор с обеспечительными документами, гарантиями, планом погашения и корпоративными одобрениями. Определите каждого заемщика и поручителя, валюту и разрешенное использование, условия выдачи средств, а также комиссии и изменения ставки после подписания. Заголовочная ставка или терм-шит не описывают все обязательства подписанного пакета.
Проверьте ковенанты
Смоделируйте неблагоприятный квартал до принятия финансовых показателей, дат платежей и сроков отчетности. Назначьте ответственного за каждый расчет и справку и проверьте, как можно устранить нарушение. Ограничения на дивиденды, новый долг, отчуждение активов или реструктуризацию следует сравнить с решениями, которые бизнес реально планирует принимать. Запишите сроки и уведомления в календарь, который можно вести.
Обеспечение и изменения
Проследите право собственности на заложенные активы, существующие обременения, одобрения и документальные процедуры. Одна обеспечительная оговорка не доказывает приоритет или предсказуемый результат обращения взыскания. Если условия меняются, определите, кто может запросить отказ от прав, рефинансирование или изменение, какая информация понадобится кредитору и изменятся ли комиссии или условия погашения. Получите местную консультацию до пропуска уведомления или передачи активов.
Материалы по теме
Для подготовки досье по конкретной юрисдикции см. наш перечень по финансированию в Кувейте или перечень по финансированию в Египте. Планируемое приобретение или реорганизация группы могут также потребовать консультации по корпоративным сделкам. По вопросам несостоятельности см. Реструктуризация и банкротство в Египте.
Материал носит общий характер. В Кувейте и Египте разные правила обеспечения и обращения взыскания; до принятия обязательств проверьте фактический документ по местному праву.