Составьте схему сторон финансирования
По египетскому финансированию читайте кредит, обеспечение, гарантии, согласования и модель денежных потоков вместе. Перечислите, кто что должен, в какой валюте, когда и на каких условиях. Сравните комиссии и корректировки с заявленной ставкой, чтобы принимающие решения видели фактический пакет. Подготовьте сравнение условий с основной суммой, условиями выдачи, датами погашения, базовой ставкой, маржей, комиссиями и событиями обязательного досрочного погашения. Согласуйте заемщика, гарантов и любую проектную компанию с прогнозом, который должен обслуживать долг.
Проведите репетицию ковенантов
Используйте реалистичный сценарий неблагоприятного квартала для проверки отчетных дат, коэффициентов, платежеспособности и любой процедуры исправления. Кто подписывает справку и может получить исходные цифры? Ограничения на новый долг, распределения или передачу активов должны соответствовать бизнес-плану, а не становиться сюрпризом для руководства позже. Стройте проверку на определениях договора, а не на упрощенных управленческих показателях прибыли или долга. Зафиксируйте, как рассчитывается коэффициент, какие цифры аудированы, когда должны быть представлены справки и что происходит, если кредитор оспаривает число.
Проверьте обеспечение и полномочия
Определите активы, владельцев, существующие требования, согласования и шаги оформления. Квалифицированные египетские консультанты должны проверить действующие требования для конкретной конструкции. Не исходите из того, что одна подписанная оговорка об обеспечении создает результат, которого ожидает кредитор. Составьте таблицу по каждому активу: законный владелец, идентифицирующая запись, существующие обременения, дата оценки, необходимое согласие и предполагаемые шаги по оформлению обеспечения или регистрации. Перепроверьте, что описание обеспечения и право заемщика его предоставить соответствуют текущим записям, до выдачи средств.
Подготовьте порядок изменения условий
Решите, кто может вести переговоры об отказе от прав (waiver), продлении или рефинансировании и какая информация понадобится кредитору. Отслеживайте уведомления, изменения расходов и текущие прогнозы. Раннее обсуждение может сохранить варианты, но ни предлагаемое изменение, ни общая статья не гарантируют согласие кредитора или конкретный правовой результат. Зафиксируйте контакт кредитора, способ уведомления и доказательства, необходимые для запроса об отказе от требования. Сравните прогноз на действующих условиях с предлагаемыми измененными условиями, включая все дополнительные комиссии. Храните подписанную версию и датированную цепочку согласований, прежде чем действовать так, как будто отказ от требования вступил в силу.
Пакет проверки до подписания
- Подготовьте сводный терм-шит с заемщиком и гарантами, валютой, комиссиями и погашением.
- Проведите расчеты ковенантов по определениям договора и негативному сценарию.
- Сопоставьте каждый предлагаемый актив обеспечения с доказательствами владения и текущими требованиями.
- Перечислите условия выдачи, согласования и порядок уведомления с назначенным ответственным.
См. нашу банковскую и финансовую практику и корпоративную и коммерческую практику по смежным вопросам.