In Kuwait kann die Ausstellung eines Schecks ohne ausreichende Deckung weiterhin eine Straftat sein, und ein Inhaber, der die kurzen Fristen versäumt, kann Rechte verlieren. Die strafrechtliche Regel ist Artikel 237 des Strafgesetzbuchs (Gesetz Nr. 16 von 1960) in der Fassung, die ihm das Gesetz Nr. 84 von 2003 gegeben hat. Die Rechte des Inhabers als Zahlungsempfänger stehen im Handelsgesetzbuch (Gesetzesdekret Nr. 68 von 1980). Dieser Leitfaden stellt die Fristen und die Schritte dar. Wir unterstützen Mandanten mit Bezug zu Kuwait aus unserem Büro in Kuwait. Dieser Leitfaden beschränkt sich auf geplatzte Schecks. Verwandte Leitfäden sind am Ende dieses Beitrags verlinkt.
Wann ein geplatzter Scheck eine Straftat ist (Artikel 237)
Artikel 237 in der Fassung des Gesetzes Nr. 84 von 2003 bestraft mit Freiheitsstrafe bis zu drei Jahren und einer Geldstrafe bis zu 500 Dinar oder mit einer dieser Strafen jeden, der in böser Absicht auf eine der folgenden Weisen handelt:
- einen Scheck ausstellt, hinter dem keine bestehende und verfügbare Deckung steht;
- nach Ausstellung des Schecks die Deckung ganz oder teilweise abhebt, sodass der Rest seinen Wert nicht deckt;
- der Bank anweist, den Scheck nicht zu zahlen;
- den Scheck absichtlich so schreibt oder unterschreibt, dass die Zahlung verhindert wird; oder
- einen Scheck an eine andere Person indossiert oder einen Inhaberscheck übergibt, obwohl er weiß, dass die Deckung seinen vollen Wert nicht abdeckt oder dass er nicht gezahlt werden kann.
Unbeschadet des Artikels 532 des Handelsgesetzbuchs beginnt der strafrechtliche Schutz erst mit dem auf dem Scheck angegebenen Datum. Ein vordatierter Scheck ist daher erst geschützt, wenn sein Datum eintritt. Ein Wiederholungstäter muss mit der schwereren Strafe rechnen, die das Strafgesetzbuch für Wiederholungstaten vorsieht. Der letzte Absatz des Artikels 237 gibt dem Gericht einen Ermessensspielraum: Es kann den Täter von der Strafe befreien, wenn er nachweist, dass er den Scheckbetrag vor dem rechtskräftigen Urteil gezahlt hat. Weist er die Zahlung nach dem Urteil nach, kann das Gericht, das es erlassen hat, auf seinen Antrag oder den seines Vertreters die Vollstreckung der Strafe aussetzen. Die Zahlung beendet das Verfahren nicht automatisch.
Schecks von Gesellschaften (Artikel 237 bis)
Eine Person, die eine dieser Handlungen auf Rechnung einer juristischen Person begeht, ist nicht strafrechtlich verantwortlich, wenn sie auf Anweisung des Vertreters der juristischen Person gehandelt hat, obwohl sie ihn gewarnt hat, dass die Handlung unter Artikel 237 fällt. In diesem Fall trifft die strafrechtliche Verantwortung die Person, die die Anweisung gegeben hat.
Die Frist für die Strafanzeige (Artikel 237 bis (a))
Ein Strafverfahren wird nur eingeleitet, wenn das Opfer seine Anzeige bei der Staatsanwaltschaft einreicht innerhalb von:
- vier Monaten ab dem auf dem Scheck als Ausstellungsdatum angegebenen Datum, wenn er in Kuwait gezogen ist; oder
- sechs Monaten, wenn er außerhalb Kuwaits gezogen und in Kuwait zahlbar ist.
Wer den Fall bearbeitet (Artikel 237 bis (b))
Die Staatsanwaltschaft allein ermittelt, entscheidet und klagt bei allen Straftaten nach Artikel 237 an.
Den Scheck rechtzeitig vorlegen (Handelsgesetzbuch)
Auch die zivilrechtlichen Rechte des Inhabers hängen von der Zeit ab:
- Ein in Kuwait gezogener und dort zahlbarer Scheck muss innerhalb eines Monats zur Zahlung vorgelegt werden. Ist er außerhalb Kuwaits gezogen und in Kuwait zahlbar, beträgt die Frist drei Monate. Die Fristen laufen ab dem auf dem Scheck als Ausstellungsdatum angegebenen Datum (Artikel 533).
- Ein Scheck ist bei Sicht zahlbar. Wird er vor dem darauf angegebenen Datum vorgelegt, muss er am Tag der Vorlage gezahlt werden (Artikel 532).
- Die Zahlungsverweigerung muss in der Weise nachgewiesen werden, die Artikel 546 beschreibt, bevor die Vorlegungsfrist endet. Wird der Scheck am letzten Tag vorgelegt, kann der Nachweis am nächsten Arbeitstag erfolgen (Artikel 548).
- Ein Inhaber, der rechtzeitig vorlegt und die Verweigerung nachweist, kann gegen den Aussteller, die Indossanten und andere Verpflichtete Rückgriff nehmen (Artikel 546).
- Ein Inhaber behält das Recht, den Aussteller in Anspruch zu nehmen, auch wenn er den Scheck nicht rechtzeitig vorgelegt oder die Verweigerung nicht rechtzeitig nachgewiesen hat, es sei denn, der Aussteller hat Deckung bereitgestellt und sie ist bis zum Ende der Vorlegungsfrist bei der Bank geblieben und dann ohne Verschulden des Ausstellers verschwunden (Artikel 547).
- Artikel 510 wendet die Wechselregeln auf Schecks an, soweit sie der Natur eines Schecks nicht widersprechen.
Zivilrechtliche Einziehung
Ein Inhaber kann den Scheckbetrag über die Zivilgerichte vom Aussteller verlangen. Das Handelsgesetzbuch gibt dem Inhaber Rückgriffsrechte gegen den Aussteller und die Indossanten, mit den oben genannten Grenzen. Wir haben die Bestimmungen des Prozessgesetzes über Zahlungsbefehle und Vollstreckung für diesen Leitfaden nicht gelesen, prüfen Sie daher, ob Ihr Scheck für einen Zahlungsbefehl und für die Vollstreckung in Frage kommt, bevor Sie diesen Weg wählen. Besondere Rückgriffsansprüche aus dem Scheck gegen den Aussteller, die Indossanten und andere Verpflichtete verjähren in der Regel sechs Monate nach Ende der Vorlegungsfrist (Artikel 550, mit den Einschränkungen der Artikel 551 bis 553), und Vorlegungs- und Nachweisfristen können unter den Umständen verlängert werden, die Artikel 549 nennt. Ansprüche aus der zugrunde liegenden Schuld müssen gesondert geprüft werden, gehen Sie daher nicht davon aus, dass jeder Zivilanspruch nach sechs Monaten endet. Eine Strafanzeige und ein Zivilanspruch können nebeneinander laufen, doch die Strafanzeige hat die kurze Frist des Artikels 237 bis (a).
Ein Schritt-für-Schritt-Plan für den Inhaber
- Prüfen Sie das Datum auf dem Scheck. Die Vorlegungs- und Anzeigefristen in diesem Leitfaden werden ab dem auf dem Scheck als Ausstellungsdatum angegebenen Datum gezählt, nicht ab dem Tag der Übergabe, vorbehaltlich der Regel für jede Frist sowie von Nachweis und Verlängerungen. Notieren Sie dieses Datum und zählen Sie sowohl die Vorlegungsfrist von einem Monat als auch die Anzeigefrist von vier Monaten (oder drei und sechs Monate bei einem im Ausland gezogenen Scheck), bevor Sie irgendetwas anderes tun.
- Legen Sie den Scheck der Bank innerhalb der Frist vor. Nach Artikel 533 des Handelsgesetzbuchs muss ein in Kuwait gezogener und zahlbarer Scheck innerhalb eines Monats vorgelegt werden. Die Vorlage bei einer anerkannten Abrechnungsstelle gilt als Vorlegung.
- Besorgen Sie den Nachweis der Verweigerung. Artikel 546 knüpft den Rückgriff gegen Aussteller und Indossanten an den Nachweis der Zahlungsverweigerung. Bitten Sie die Bank um eine datierte, unterzeichnete Erklärung auf dem Scheck selbst, die den Tag der Vorlage und die Zahlungsverweigerung festhält, und bewahren Sie den Originalscheck auf. Artikel 546 erlaubt auch Protest oder die vorgeschriebene Erklärung der Abrechnungsstelle. Artikel 548 erlaubt den Nachweis am nächsten Arbeitstag, wenn Sie am letzten Tag der Frist vorgelegt haben.
- Entscheiden Sie über die Strafanzeige. Artikel 237 bis (a) schließt ein Strafverfahren aus, wenn die Anzeige die Staatsanwaltschaft nach vier Monaten erreicht (sechs bei einem ausländischen, in Kuwait zahlbaren Scheck). Warten Sie nicht, bis Vergleichsgespräche enden, bevor Sie diese Frist zählen.
- Bereiten Sie den Zivilanspruch vor. Sammeln Sie den Scheck, den Kontoauszug, den zugrunde liegenden Vertrag oder die Rechnung und alle Nachrichten, die zeigen, warum der Scheck gegeben wurde.
Welche der fünf Handlungen liegt vor? Warum die Tatsachen zählen
Artikel 237 greift nicht allein wegen eines geplatzten Schecks. Die Staatsanwaltschaft muss die Tatsachen in eine der fünf Handlungen einordnen und böse Absicht zeigen. Inhaber stärken eine Anzeige, indem sie die Tatsachen sammeln, die zur Handlung passen:
- Keine Deckung bei Ausstellung: der Kontoauszug zum Ausstellungsdatum.
- Deckung danach abgehoben: die Kontobewegungen zwischen Ausstellungsdatum und Vorlegungsdatum.
- Zahlungssperre: der Vermerk der Bank, dass der Aussteller sie angewiesen hat, nicht zu zahlen.
- Unterschrift oder Schrift, die die Zahlung verhindert: der Verweigerungsgrund der Bank, etwa eine Unterschrift, die nicht übereinstimmt.
- Scheck mit Kenntnis indossiert oder Inhaberscheck übergeben: der Nachweis, wer indossiert oder übergeben hat und was diese Person wusste.
Vordatierte Schecks
Die kuwaitische Praxis nutzt Schecks oft als Zahlungsversprechen mit einem künftigen Datum. Artikel 532 des Handelsgesetzbuchs sagt, ein Scheck sei bei Sicht zahlbar, sodass eine Bank ihn zahlen muss, wenn er vor dem angegebenen Datum vorgelegt wird. Artikel 237 gibt strafrechtlichen Schutz jedoch erst ab dem auf dem Scheck angegebenen Datum. Ein Inhaber, der früh vorlegt, erhält das Zahlungsrecht, sollte aber ein frühes Platzen nicht als Beginn des Strafverfahrens behandeln.
Gesellschaften und Unterzeichner
Platzt der Scheck einer Gesellschaft, lautet die erste Frage, wer die Anweisung gegeben hat. Artikel 237 bis schützt eine Person, die auf Anweisung des Vertreters gehandelt hat, nachdem sie ihn gewarnt hat, dass die Handlung unter Artikel 237 fällt, und legt die Verantwortung auf die Person, die die Anweisung gegeben hat. Ein Inhaber sollte daher den Unterzeichner und den Vertreter der Gesellschaft zum Zeitpunkt der Ausstellung ermitteln und die Beweise dafür aufbewahren, wer die Anweisung gegeben hat, damit die Anzeige die richtigen Personen nennt.
Im Ausland gezogene Schecks
Bei einem außerhalb Kuwaits gezogenen und in Kuwait zahlbaren Scheck sind die Fristen länger: drei Monate für die Vorlegung (Artikel 533) und sechs Monate für die Strafanzeige (Artikel 237 bis (a)). Diese längeren Fristen gelten nicht für einen in Kuwait gezogenen Scheck. Der Ort, an dem der Scheck gezogen wurde, entscheidet, in welche Kategorie er fällt, und das darauf angegebene Datum bestimmt, wann die Anzeigefrist beginnt.
Wie wir helfen können
Aus unserem Büro in Kuwait prüfen wir den Scheck und die Erklärung der Bank, berechnen alle Fristen, bereiten die Anzeige bei der Staatsanwaltschaft und den Zivilanspruch vor und begleiten den Fall bis zur Einziehung. Senden Sie uns so früh wie möglich eine Kopie des Schecks und der Verweigerungserklärung der Bank, denn die Fristen sind kurz.
Häufige Fehler von Inhabern
- Mehr als vier Monate zu warten, oder sechs bei Ziehung im Ausland, bevor die Strafanzeige erstattet wird.
- Einen vordatierten Scheck anzunehmen und davon auszugehen, dass der strafrechtliche Schutz am Tag der Unterzeichnung beginnt. Er beginnt mit dem darauf angegebenen Datum.
- Den Nachweis der Verweigerung nicht in der Form zu beschaffen, die Artikel 546 verlangt.
- Den Scheck zu spät vorzulegen, was den Rückgriff gegen Indossanten kosten kann.
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Häufig gestellte Fragen
Ist ein geplatzter Scheck in Kuwait weiterhin eine Straftat?
Ja. Artikel 237 des Strafgesetzbuchs in der Fassung des Gesetzes Nr. 84 von 2003 bestraft die genannten Handlungen mit bis zu drei Jahren Freiheitsstrafe und einer Geldstrafe bis zu 500 Dinar oder einer dieser Strafen, wenn sie in böser Absicht begangen werden. Wir haben nicht bestätigt, dass keine spätere Änderung dies geändert hat, prüfen Sie daher den neuesten geänderten Text, bevor Sie den Betrag nennen.
Wie lautet die Frist für die Strafanzeige?
Vier Monate ab dem auf dem Scheck angegebenen Datum, wenn er in Kuwait gezogen ist, und sechs Monate, wenn er im Ausland gezogen und in Kuwait zahlbar ist (Artikel 237 bis (a)).
Wer klagt an?
Allein die Staatsanwaltschaft (Artikel 237 bis (b)).
Wie lange habe ich Zeit, einen Scheck vorzulegen?
Einen Monat bei einem in Kuwait gezogenen, dort zahlbaren Scheck, drei Monate bei einem ausländischen, in Kuwait zahlbaren Scheck (Handelsgesetzbuch, Artikel 533).
Wie können Sie helfen?
Aus unserem Büro in Kuwait bereiten wir die Anzeige vor, prüfen Ihre Fristen und verfolgen die Einziehung.