在科威特，签发资金不足的支票仍可能构成犯罪，持票人错过较短期限可丧失权利。刑事规则为《刑法》（1960年第16号法律）第237条，采用2003年第84号法律修订文本。持票人作为收款人的权利规定于《商法》（1980年第68号法令）。本文说明期限及步骤。本所科威特办公室协助客户。本文仅限退票支票，相关指南列于文末。
退票何时构成犯罪（第237条）
第237条经2003年第84号法律修订，规定恶意实施下列任一行为者，处最高三年监禁及最高500 dinars罚款，或其中一种处罚：
- 签发无现存且可用资金支持的支票；
- 签发后提走全部或部分资金，导致余额不足支付票面金额；
- 命令银行不支付；
- 故意以妨碍付款的方式填写或签署支票；或
- 明知资金不足全额支付或支票无法支付，仍背书给他人，或交付无记名支票。
不影响《商法》第532条，刑事保护仅自票载日期开始。因此远期支票在票载日期到来前不受刑事保护。累犯适用《刑法》的更重处罚。第237条末款赋予法院裁量权：行为人证明终局判决前已支付支票金额，法院可免除处罚；证明判决后支付的，作出判决的法院可应本人或代表申请暂停刑罚执行。付款不自动终结案件。
公司支票（第237条之二）
在法人账户上实施上述行为的人，若已警告法人代表该行为属于第237条，仍按其命令行事，则不负刑责。此时刑责由下令者承担。
刑事控告期限（第237条之二(a)）
仅受害人在以下期限内向检察机关控告，才可提起刑事案件：
- 科威特境内签发的，自票载出票日起四个月；或
- 境外签发、科威特付款的，六个月。
谁处理案件（第237条之二(b)）
检察机关独占第237条全部犯罪的调查、处置及起诉职权。
及时提示付款（《商法》）
持票人民事权利亦取决于时间：
- 科威特境内签发及付款的支票，须一个月内提示；境外签发、境内付款的，三个月。均自票载出票日起算（第533条）。
- 支票见票即付；票载日期前提示的，须提示当日付款（第532条）。
- 须在提示期届满前，按第546条方式证明拒付。最后一日提示的，可下一工作日证明（第548条）。
- 及时提示并证明拒付者，可向出票人、背书人及其他义务人追索（第546条）。
- 即使未及时提示或证明拒付，仍保留对出票人的请求权，除非出票人已提供资金且留在银行直至提示期届满，随后非因出票人过错而灭失（第547条）。
- 第510条将汇票规则适用于支票，但以不违背支票性质为限。
民事追偿
持票人可通过民事法院向出票人索取票款。《商法》赋予对出票人及背书人的追索权，但受上述限制。我们未为本文查阅《诉讼法》支付令及执行条文，因此选择前应核查支票是否符合支付令及执行途径。针对出票人、背书人及其他义务人的特定支票追索请求，通常在提示期届满六个月后时效届满（第550条，须结合第551条至第553条限定）；提示及证明期限可依第549条情形延长。基础债权须另行分析，不应认为所有民事请求六个月后均终结。刑事控告与民事请求可并行，但刑事控告受第237条之二(a)的短期限制。
持票人的逐步计划
- 核查票载日期。本文提示及控告期，以票载出票日而非交付日计算，并须结合各期限规则、证明及延期。行动前先记下日期，计算一个月提示期及四个月控告期，境外签发则为三个月及六个月。
- 期限内向银行提示。依《商法》第533条，科威特签发并付款的支票，一个月内提示。向认可票据交换所提示，视为提示。
- 取得拒付证明。第546条将对出票人、背书人追索与证明拒付相联系。要求银行在支票本身作具日期、签署的声明，注明提示日及拒付，并保留原票。第546条亦允许拒绝证书或规定的交换所声明。最后一日提示，第548条允许下一工作日证明。
- 决定刑事控告。检察机关在四个月后收到控告，境外签发境内付款为六个月后，第237条之二(a)即排除刑事案件。不要等和解谈判结束才计算期限。
- 准备民事请求。收集支票、银行声明、基础合同或发票，以及说明为何交付支票的通信。
属于五种行为中的哪种？事实为何重要
退票本身不足以适用第237条。检方须证明属于五种行为之一及恶意。持票人应收集与相应行为匹配的事实：
- 签发时无资金：出票日银行流水。
- 随后提走资金：出票日至提示日的账户变动。
- 止付命令：银行注明出票人指示不付款。
- 签字或填写妨碍付款：银行拒付理由，例如签字不符。
- 明知仍背书或交付无记名支票：谁背书或交付，以及其知情情况的证据。
远期支票
科威特实务常将未来日期支票作为付款承诺。《商法》第532条规定见票即付，因此票载日期前提示，银行须支付。但第237条刑事保护仅自票载日期开始。提前提示者有付款权，却不应将提前退票视为刑事案件的起点。
公司与签字人
公司支票退票，首先须问谁下令。第237条之二保护警告代表行为属于第237条后仍按其命令行事者，由下令者负责。因此应查明出票时签字人及公司代表，保留谁下令的证据，确保控告涉及正确人员。
境外签发支票
境外签发、科威特付款，期限较长：提示三个月（第533条），刑事控告六个月（第237条之二(a)）。境内签发不适用较长期限。签发地点决定类别，票载日期决定控告期起点。
我们如何协助
本所科威特办公室审查支票及银行声明、计算全部期限、准备检察机关控告及民事请求，并跟进至追偿。期限较短，应尽早提供支票及银行拒付声明副本。
持票人常见错误
- 超过四个月，或境外签发的六个月，才刑事控告。
- 接受远期支票并误以为签字日即有刑事保护；保护自票载日期开始。
- 未按第546条形式取得拒付证明。
- 逾期提示，可能丧失对背书人的追索。
另请参阅：科威特商业合同：外国当事人须核查的事项 | 在科威特执行外国仲裁裁决：逐步指南 | 科威特企业债务追偿
常见问题
科威特退票仍是犯罪吗？
是。《刑法》第237条经2003年第84号法律修订，对恶意实施所列行为者，处最高三年监禁及最高500 dinars罚款，或其中一种。我们尚未确认其后是否有修订改变这一规定，因此引用金额前须核查最新修订文本。
刑事控告期限多长？
科威特签发，自票载日期四个月；境外签发、科威特付款，六个月（第237条之二(a)）。
谁负责起诉？
仅检察机关（第237条之二(b)）。
提示支票有多长时间？
境内签发付款一个月；境外签发、境内付款三个月（《商法》第533条）。
你们如何协助？
本所科威特办公室准备控告、核查期限并追偿。