В Кувейте выдача чека без достаточных средств по-прежнему может быть преступлением, а держатель, пропустивший короткие сроки, может потерять права. Уголовное правило это статья 237 Уголовного кодекса (Закон № 16 от 1960 года) в той редакции, которую ей придал Закон № 84 от 2003 года. Права держателя как получателя платежа содержатся в Торговом кодексе (Декрет-закон № 68 от 1980 года). Это руководство излагает сроки и шаги. Мы помогаем клиентам по Кувейту из нашего офиса в Кувейте. Это руководство ограничено возвращенными чеками. Связанные руководства приведены по ссылкам в конце статьи.
Когда возвращенный чек является преступлением (статья 237)
Статья 237 в редакции Закона № 84 от 2003 года наказывает лишением свободы на срок до трех лет и штрафом до 500 динаров либо одним из этих наказаний каждого, кто недобросовестно совершает одно из следующих действий:
- выдает чек, за которым нет существующих и доступных средств;
- снимает все или часть средств после выдачи чека, так что оставшегося не хватает для покрытия его стоимости;
- приказывает банку не платить по чеку;
- умышленно пишет или подписывает чек способом, препятствующим платежу; или
- индоссирует чек другому лицу либо передает чек на предъявителя, зная, что средства не покрывают его полную стоимость или что он не может быть оплачен.
Без ущерба для статьи 532 Торгового кодекса уголовная защита начинается только с даты, написанной на чеке. Поэтому чек, датированный более поздним числом, не защищен, пока не наступит его дата. Рецидивисту грозит более тяжелое наказание, которое Уголовный кодекс устанавливает за повторные преступления. Последний абзац статьи 237 дает суду право усмотрения: он может освободить правонарушителя от наказания, если тот докажет, что уплатил стоимость чека до окончательного приговора. Если он докажет уплату после приговора, суд, вынесший его, может приостановить исполнение приговора по его просьбе или просьбе его представителя. Уплата сама собой не прекращает дело.
Чеки компаний (статья 237 bis)
Лицо, которое совершает одно из этих действий по счету юридического лица, не несет уголовной ответственности, если действовало по приказу представителя юридического лица, несмотря на предупреждение его о том, что действие подпадает под статью 237. В этом случае уголовная ответственность ложится на лицо, отдавшее приказ.
Срок для уголовной жалобы (статья 237 bis (a))
Уголовное дело не возбуждается, если потерпевший не подал жалобу в Государственную прокуратуру в течение:
- четырех месяцев со дня, написанного на чеке как дата его выдачи, если он выдан в Кувейте; или
- шести месяцев, если он выдан за пределами Кувейта и подлежит оплате в Кувейте.
Кто ведет дело (статья 237 bis (b))
Только Государственная прокуратура расследует, принимает решения и осуществляет преследование по всем преступлениям по статье 237.
Предъявите чек вовремя (Торговый кодекс)
Гражданские права держателя также зависят от сроков:
- Чек, выданный в Кувейте и подлежащий оплате там, должен быть предъявлен к оплате в течение одного месяца. Если он выдан за пределами Кувейта и подлежит оплате в Кувейте, срок составляет три месяца. Сроки исчисляются со дня на чеке как даты выдачи (статья 533).
- Чек подлежит оплате по предъявлении. Если он предъявлен до даты, написанной на нем, он должен быть оплачен в день предъявления (статья 532).
- Отказ в оплате должен быть доказан способом, который описывает статья 546, до окончания срока предъявления. Если чек предъявлен в последний день, доказательство может быть представлено в следующий рабочий день (статья 548).
- Держатель, предъявивший чек вовремя и доказавший отказ, может предъявить требование к трассанту, индоссантам и другим обязанным лицам (статья 546).
- Держатель сохраняет право требования к трассанту, даже если он не предъявил чек или не доказал отказ вовремя, если только трассант не обеспечил средства и они оставались в банке до окончания срока предъявления, а затем исчезли не по вине трассанта (статья 547).
- Статья 510 применяет к чекам правила о переводном векселе в той мере, в какой они не противоречат природе чека.
Гражданское взыскание
Держатель может взыскать сумму чека с трассанта через гражданские суды. Торговый кодекс дает держателю права регресса к трассанту и индоссантам с указанными выше ограничениями. Мы не читали для этого руководства положения Закона о судопроизводстве о судебных приказах и исполнении, поэтому проверьте, подходит ли ваш чек для упрощенного пути приказного производства и для исполнения, прежде чем выбирать его. Особые регрессные требования к трассанту, индоссантам и другим обязанным лицам, как правило, погашаются давностью через шесть месяцев после окончания срока предъявления (статья 550, с оговорками в статьях 551-553), а сроки предъявления и доказательства могут быть продлены в обстоятельствах, которые излагает статья 549. Требования по основному долгу нуждаются в отдельном анализе, поэтому не считайте, что каждое гражданское требование прекращается через шесть месяцев. Уголовная жалоба и гражданский иск могут идти параллельно, но у уголовной жалобы короткий срок по статье 237 bis (a).
Пошаговый план для держателя
- Проверьте дату на чеке. Сроки предъявления и жалобы в этом руководстве исчисляются со дня, написанного на чеке как дата выдачи, а не со дня передачи, с учетом правила для каждого срока, доказательств и продлений. Запишите эту дату и сосчитайте и одномесячный срок предъявления, и четырехмесячный срок жалобы (или три и шесть месяцев для чека, выданного за границей), прежде чем делать что-либо еще.
- Предъявите чек в банк в пределах срока. По статье 533 Торгового кодекса чек, выданный и подлежащий оплате в Кувейте, должен быть предъявлен в течение одного месяца. Предъявление в признанную расчетную палату считается предъявлением.
- Получите доказательство отказа. Статья 546 связывает регресс к трассанту и индоссантам с доказательством отказа в оплате. Попросите банк о датированной подписанной отметке на самом чеке с указанием дня предъявления и отказа в оплате и сохраните оригинал чека. Статья 546 также допускает протест или установленную справку расчетной палаты. Статья 548 допускает доказательство в следующий рабочий день, если вы предъявили чек в последний день срока.
- Решите вопрос об уголовной жалобе. Статья 237 bis (a) закрывает дверь для уголовного дела, если жалоба доходит до Государственной прокуратуры по истечении четырех месяцев (шести для иностранного чека, подлежащего оплате в Кувейте). Не ждите окончания переговоров об урегулировании, прежде чем считать этот срок.
- Подготовьте гражданский иск. Соберите чек, банковскую выписку, основной договор или счет и любые сообщения, показывающие, почему был выдан чек.
Какое из пяти действий это? Почему важны факты
Статья 237 не применяется из-за одного лишь возвращенного чека. Обвинение должно подвести факты под одно из пяти действий и показать недобросовестность. Держатели укрепляют жалобу, собирая факты, соответствующие действию:
- Нет средств при выдаче: банковская выписка на дату выдачи.
- Средства сняты впоследствии: движение по счету между датой выдачи и датой предъявления.
- Приказ о приостановке платежа: отметка банка о том, что трассант поручил ему не платить.
- Подпись или написание, препятствующие платежу: причина отказа банка, например подпись, не совпадающая с образцом.
- Чек индоссирован или чек на предъявителя передан со знанием: доказательство того, кто индоссировал или передал его и что это лицо знало.
Чеки, датированные более поздним числом
Кувейтская практика часто использует чеки как обещание платежа с будущей датой. Статья 532 Торгового кодекса говорит, что чек подлежит оплате по предъявлении, поэтому банк должен оплатить его, если он предъявлен до написанной даты. Однако статья 237 дает уголовную защиту только с даты, написанной на чеке. Держатель, предъявивший чек досрочно, получает право на платеж, но не должен считать досрочный возврат началом уголовного дела.
Компании и подписанты
Когда чек компании возвращается, первый вопрос в том, кто отдал приказ. Статья 237 bis защищает лицо, действовавшее по приказу представителя после предупреждения его о том, что действие подпадает под статью 237, и возлагает ответственность на лицо, отдавшее приказ. Поэтому держателю следует установить подписанта и представителя компании на момент выдачи и сохранить доказательства того, кто отдал приказ, чтобы в жалобе были названы нужные люди.
Чеки, выданные за границей
Для чека, выданного за пределами Кувейта и подлежащего оплате в Кувейте, сроки длиннее: три месяца для предъявления (статья 533) и шесть месяцев для уголовной жалобы (статья 237 bis (a)). Эти более длинные сроки не применяются к чеку, выданному в Кувейте. Место, где был выдан чек, определяет, к какой категории он относится, а дата, написанная на нем, определяет, когда начинается срок для жалобы.
Чем мы можем помочь
Из нашего офиса в Кувейте мы проверяем чек и банковскую справку, рассчитываем все сроки, готовим жалобу в Государственную прокуратуру и гражданский иск и сопровождаем дело до взыскания. Пришлите нам копию чека и банковской справки об отказе как можно раньше, потому что сроки короткие.
Распространенные ошибки держателей
- Ожидание свыше четырех месяцев, или шести, если чек выдан за границей, до подачи уголовной жалобы.
- Принятие чека, датированного более поздним числом, и предположение, что уголовная защита начинается в день его подписания. Она начинается с даты, написанной на нем.
- Непредставление доказательства отказа в форме, которую требует статья 546.
- Позднее предъявление чека, которое может стоить регресса к индоссантам.
Читайте также: Коммерческие договоры в Кувейте: что должна проверить иностранная сторона | Исполнение иностранных арбитражных решений в Кувейте: шаг за шагом | Взыскание долгов в Кувейте для бизнеса
Часто задаваемые вопросы
Является ли возвращенный чек по-прежнему преступлением в Кувейте?
Да. Статья 237 Уголовного кодекса в редакции Закона № 84 от 2003 года наказывает перечисленные действия лишением свободы на срок до трех лет и штрафом до 500 динаров либо одним из этих наказаний, если они совершены недобросовестно. Мы не подтвердили, что более поздние изменения этого не изменили, поэтому проверьте последний измененный текст, прежде чем называть сумму.
Каков срок для уголовной жалобы?
Четыре месяца со дня, написанного на чеке, если он выдан в Кувейте, и шесть месяцев, если он выдан за границей и подлежит оплате в Кувейте (статья 237 bis (a)).
Кто осуществляет преследование?
Только Государственная прокуратура (статья 237 bis (b)).
Сколько времени у меня есть, чтобы предъявить чек?
Один месяц для кувейтского чека, подлежащего оплате в Кувейте, три месяца для иностранного чека, подлежащего оплате в Кувейте (Торговый кодекс, статья 533).
Чем вы можете помочь?
Из нашего офиса в Кувейте мы готовим жалобу, проверяем ваши сроки и добиваемся взыскания.